Pomůžu Ti najít správný směr na jakékoli životní křižovatce.

Finance nejsou o produktech. Jsou o rozhodnutích, která ovlivňují váš život na roky dopředu.
Moje role není něco vám prodat, ale nastavit systém, ve kterém vaše peníze pracují pro vás – dlouhodobě, srozumitelně a s jistotou.

Finanční plán

Každý z vás přichází s jiným příběhem, představou i možnostmi. Přesto má kvalitní finanční poradenství vždy stejný základ: dobře postavený finanční plán.

Teprve z něj dává smysl řešit bydlení, pojištění nebo investice.
Bez plánu se rozhodujete naslepo a můžete pak uzavírat produkty, které třeba ani nepotřebujete. Se mnou vždy víte, proč dané řešení dává smysl právě vám.

Domluvit konzultaci

Finanční plán není tabulka v excelu.
Je to přehled pro vás.

Ukazuje, kde dnes stojíte, kam chcete jít a jakou cestou se tam dostanete

– bez zbytečných zkratek a rizik.

Díky finančnímu plánu:

víte, co si můžete dovolit
rozumíte tomu, proč děláme konkrétní kroky
máte přehled a kontrolu nad svými financemi
neděláte rozhodnutí pod tlakem ani emocemi

V praxi to znamená, že společně řešíme:

vaše příjmy, výdaje a rezervy
bydlení a zadlužení v kontextu celkového rozpočtu
ochranu příjmu a majetku
investice jako nástroj k budování majetku, ne jako hazard

Produkty jsou jen nástroje.
Finanční plán je cesta.

Chci finanční plán, který dává smysl

Jak vám mohu pomoci

Bydlení

Bydlení je často největší finanční rozhodnutí v životě.

Neřeším jen hypotéku, ale celkovou situaci – kolik vás bydlení bude stát dnes, za 10 let nebo při změně životní situace.

Pomáhám:

nastavit splátku tak, aby nezatížila rozpočet více, než je potřeba
nakombinovat současné prostředky s hypotékou a mít jistotu dostatečných rezerv
přemýšlet nad bydlením z pohledu investic

Většina lidí netouží platit hypotéku. Touží bydlet ve vlastním, mít jistoty.

Hypotéka je proto jen prostředek, jak se dostat k vlastnímu bydlení či investiční nemovitosti.

Pomůžu vám dívat se na věci v souvislostech, které vás možná nikdy nenapadly.

Pojištění

Každá rodina má jiné možnosti i rezervy.

Není tak možné vytvořit nabídku pojištění bez dalších informací. Ne proto, že vás chci zdržovat, ale proto, aby zajištění, které máte platit, nebylo vyhazování peněz oknem.

Kde opravdu pomáhám:

Dlouhodobé výpadky příjmu - ať už jste sama, žijete s dětmi, nebo jen s partnerem každý z vás má určitou roli - a pokud ji delší dobu nemůže plnit, nastává problém. Zdraví vám nezaručím, mohu však pomoci situaci zvládnout bez stresu, z čeho budete platit svoje výdaje.
Zajištění kompletního majetku od požáru domu až po situace, kdy váš prcek narazí tříkolkou do sousedovic auta za dva miliony.
Kombinace pojištění, které již máte, jejich změny či nahrazení řešením, které často stojí stejně, ale řeší to, co má řešit konkrétně u vás.

Investice

Investování není o rychlém zbohatnutí, ale o dlouhodobém a udržitelném budování majetku.

Pomáhám:

nastavit investice podle vašich cílů a možností
kombinovat investice s bydlením a rezervami
vytvořit strategii, která funguje, i když se finančním trhům zrovna nedaří

Investování není hra. Přistupuji k nim zodpovědně, bez zbytečných rizik, ale efektivně.

Neboj se, že nerozumíš všemožným zkratkám a názvům. Návrh řešení je moje práce. Ty už můžeš jen sledovat, jak ti tvoje peníze vytváří jistotu. Neodkládej, nech svoje peníze pracovat hned, každý den se počítá.

Domluvit konzultaci

Jak jsme klientům pomohli vyřešit bydlení a zároveň budovat majetek

1 Situace klientů

pár, 32 a 34 let
čistý měsíční příjem: 85 000 Kč
vlastní úspory: 550 000 Kč
cíl: vlastní bydlení + finanční jistota do budoucna
obava: „Na vlastní bydlení nemáme dost peněz a nechceme se zadlužit na maximum.“

2 Postup

Nejprve jsme vytvořili kompletní finanční plán – rozpočet, rezervy, cíle.
Nastavili jsme bezpečnou výši hypotéky, která nezatíží rozpočet ani při výpadku příjmu.
Část prostředků jsme ponechali jako rezervu a investiční základ, místo aby vše padlo do bydlení.
Současně jsme nastavili dlouhodobé investice na budování majetku.

3 Výsledek

pořízení nemovitosti v hodnotě 6,2 mil. Kč
hypotéka 4,9 mil. Kč s udržitelnou splátkou
zachovaná rezerva 250 000 Kč
pravidelná investice 8 000 Kč / měsíc
klienti mají bydlení, rezervu i dlouhodobý plán

4 Shrnutí

Díky finančnímu plánu mají klienti jistotu nejen dnes, ale i perspektivu do budoucna.

A když bude potřeba, strategii investic či výši hypotéky budeme v průběhu let měnit.

Protože život nejde úplně naplánovat. Stačí ale, když budeme společně držet správný směr.

Chci podobné řešení pro sebe

Co říkají klienti

POLO MOLO

16:01 26 Feb 26

Vše super, pěkně vysvětleno, doporučuji

Lenka Vaskova

06:36 26 Feb 26

Paní Obrtlíkovou velmi doporučuji. Oceňuji především profesionální, ale zároveň lidský přístup. Vše mi bylo trpělivě a srozumitelně vysvětleno.

Paní Obrtlíková si dala záležet na detailní analýze mé situace a navrhla řešení přesně na míru mým potřebám a cílům.

Velmi si vážím také rychlé komunikace, ochoty kdykoliv poradit a celkové spolehlivosti. Díky této spolupráci mám ve svých financích větší přehled i klid.

Petr Helembai

16:36 23 Feb 26

Chci touto cestou poděkovat své poradkyni Janičce Obrtlikové, za kvalitní poradenství a velice kvalitně sjednané rizikové pojištění.
Rychlost,ochota,kvalita a laskavost.
Těším se na další spolupráci.